Посредников называют дропперами. Они оформляют карты и предоставляют доступ к онлайн-банку. Через их счета и проходят украденные средства. Деньги мошенники снимают в банкоматах или переводят в криптовалюту. Нередко жертвами аферистов становятся ничего не подозревающие люди. Но есть и те, кто осознанно идёт на риск.
Но незнание закона не освобождает от ответственности. Владелец карты автоматически становится участником преступной схемы. Именно к дропперу в первую очередь возникают вопросы у следователей, а настоящие организаторы остаются в тени. Но в цифровом мире действовать инкогнито становится все сложнее. У раскрываемость таких правонарушений ежегодно растёт.
Число операций с признаками мошенничества достигает сотен тысяч ежегодно. И почти в каждом случае есть посредник — человек согласившийся «продать карту в аренду». Сведения о дропперах заносят в специальную базу Банка России. После этого на владельца карты накладывают ограничения: лимит на переводы и снятие наличных — до 100 тысяч рублей в месяц. Превысить его можно только при личном обращении в отделение Банка. Кроме того платежные инструменты могут быть заблокированы, а дистанционный доступ к счету — приостановлен.
Сейчас в рамках проекта «Антифрод 2.0» планируют создать единый реестр банковских карт. Общую базу, которая позволит видеть, сколько счетов оформлено на одного человека в разных кредитных организациях. Инициаторы считают, такая мера сократит использование подставных лиц в незаконных операциях. По замыслу разработчиков, добросовестных клиентов изменения затронуть не должны. Речь идет прежде всего о контроле подозрительной активности.
Легкие деньги могут привести к уголовной ответственности. Сегодня злоумышленники ищут не только жертв, но и посредников. Вознаграждение — несколько тысяч рублей. Цена последствий — реальный срок. Прежде чем соглашаться на подобную авантюру, стоит задать себе простой вопрос: готовы ли вы отвечать за чужие преступления?
